Aduna Capital LLC es un asesor de inversiones registrado ante el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (CRD #311270), con oficina en Norwalk. Somos fiduciarios en todo momento y cobramos honorarios únicamente: nos pagan nuestros clientes, nunca las compañías de productos financieros. Atendemos en español e inglés, sin mínimo de cuenta.
Lo que eso significa, en palabras claras
Fiduciario, siempre
La ley nos obliga a poner sus intereses primero — en cada cuenta, en cada recomendación. Muchos "asesores financieros" son en realidad vendedores a comisión que no tienen esa obligación. Pregúnteselo por escrito a cualquiera que le ofrezca algo. Más sobre nuestro estándar fiduciario (en inglés) →
Honorarios únicamente
Nuestro esquema estándar es de 1.5% a 2.0% al año sobre los activos que administramos, y un asesor puede fijar una tarifa menor a su discreción, hasta 0%. Nuestro Formulario ADV Parte 2A, Ítem 5, establece que la tarifa es de hasta 2.00% de los activos por año, sujeta a negociación; la firma puede renunciar a toda o parte de ella. Facturado por trimestre vencido y explicado por escrito antes de empezar. Sin comisiones, sin productos, sin pagos de terceros. Publicamos nuestro tarifario completo — algo que casi ninguna firma de esta zona hace.
Sin mínimo de cuenta
$0 para abrir, $50 al mes de ahí en adelante. La familia que abre su primera cuenta recibe el mismo estándar de cuidado que cualquier otro cliente — ese es el propósito de la firma.
¿A quién servimos?
- Familias e individuos. Primeras cuentas de inversión, cuentas IRA y Roth IRA, ahorro para la universidad (529), y planes de retiro explicados sin tecnicismos — muchas veces para quienes son los primeros de su familia en invertir. Todo puede hacerse en español.
- Dueños de negocio. Desde 2026, todo empleador de California con un solo empleado debe ofrecer un plan de retiro o certificar una exención. Le ayudamos a decidir entre CalSavers y un plan propio, a montarlo, y a inscribir a su personal en español y en inglés. Empiece con nuestra guía de CalSavers →
- Empleados públicos. Pensiones de CalPERS, CalSTRS y LACERA: niveles, compra de años de servicio, y las elecciones de sobreviviente que no se pueden deshacer. No estamos afiliados a ningún sistema de pensiones y nunca cobramos por revisar un estado de cuenta.
- Quien apenas empieza. Sin vergüenza y sin mínimo. La constancia de $50 al mes vale más que cualquier inversión brillante — y el hábito se construye con acompañamiento.
Nuestros honorarios, publicados
| Concepto | Costo |
|---|---|
| Administración de inversiones | 1.5%–2.0% de los activos al año; los asesores pueden fijar una tarifa por debajo del esquema estándar, hasta 0%, a su discreción. Nuestro Formulario ADV Parte 2A, Ítem 5, establece que la tarifa es de hasta 2.00% de los activos por año, sujeta a negociación; la firma puede renunciar a toda o parte de ella. Facturado por trimestre vencido |
| Mínimo de cuenta | $0 para abrir · $50 al mes de depósito continuo |
| Comisiones, productos, pagos por referencias | Ninguno — honorarios únicamente |
| Primera conversación | Gratis, 15 minutos, sin compromiso |
Los detalles completos están en nuestro Formulario ADV Parte 2A (en inglés) y en adviserinfo.sec.gov.
Verifíquenos — no nos crea por buena fe
Nuestra registración, nuestro historial (limpio) y nuestros honorarios son registro público. Cualquier persona puede consultarlos gratis en adviserinfo.sec.gov. Le recomendamos hacer exactamente la misma consulta sobre cualquier asesor que entreviste — incluido cualquiera que le hable en español y le pida confianza a cambio.
Hablemos — en español, sin costo y sin compromiso
Quince minutos con Alfonso Aduna. Si no somos la firma adecuada para usted, se lo diremos con franqueza.