Aduna Capital ofrece administración discrecional de inversiones, planificación de retiro y financiera, orientación sobre transferencias de 401(k), y planes de retiro para negocios de California — incluido el servicio fiduciario designado 3(38)/3(21). Los honorarios son de 0% a 2.0% de los activos administrados al año, sin mínimo para abrir cuenta y con $50 al mes de depósito continuo. El servicio se presta en español o inglés; las páginas de detalle están en inglés por ahora.
Para familias e individuos
Administración de inversiones
Un portafolio administrado alrededor de su vida real, con un fiduciario tomando las decisiones del día a día. (en inglés)
Planificación de retiro
Cuándo puede parar de trabajar, cuánto puede gastar, y en qué orden hacer cada cosa para llegar. (en inglés)
Transferencia de su 401(k)
Dejarlo, moverlo o retirarlo — decidido con números, no con lo que le paga a un asesor. (en español)
Planificación financiera
El panorama completo: flujo de efectivo, deudas, seguros, impuestos y metas, ordenado en un plan que sí se puede seguir. (en inglés)
Empiece a invertir sin mínimo
$0 para abrir, $50 al mes. El mismo estándar fiduciario desde el primer dólar. (en inglés)
Riqueza de primera generación
Para familias que hacen esto por primera vez — bilingüe, sin juicios, desde el principio. (en inglés)
Para dueños de negocio y patrocinadores de planes
Planes de retiro para negocios
¿CalSavers o un 401(k)? Diseño del plan, selección de proveedor e inscripción del personal en español. (en español)
Servicio fiduciario 3(38) y 3(21)
Asumimos la responsabilidad por la selección de inversiones que su proveedor de nómina no quiere tocar. (en inglés)
Trabajo especializado dentro de cuentas administradas
Cosecha de pérdidas fiscales
Usar los mercados a la baja con propósito — dónde aplica y dónde no. (en inglés)
Estrategias con opciones
Covered calls y puts asegurados con efectivo, solo en cuentas administradas — con los riesgos por delante. (en inglés)
Cuentas de fideicomisos y herencias
Administración de cuentas a nombre de fideicomisos, y acompañamiento a las familias en las transiciones. (en inglés)
El índice completo de servicios, con el detalle de cada uno, está en la página de servicios en inglés. El servicio en sí — las llamadas, las reuniones, los documentos que preparamos para usted — puede ser enteramente en español.
Lo que cuesta, sin letra chica
| Concepto | Costo |
|---|---|
| Administración de inversiones | 1.5%–2.0% de los activos al año — el esquema estándar; los asesores pueden fijar una tarifa por debajo del esquema estándar, hasta 0%, a su discreción. {FEE_ADV_ES} Facturado por trimestre vencido. |
| Mínimo de cuenta | $0 para abrir · $50 al mes de depósito continuo |
| Comisiones, productos, pagos por referencias | Ninguno — honorarios únicamente |
| Primera conversación | Gratis, 15 minutos, sin compromiso |
La explicación completa, con la matemática en dólares, está en cómo cobramos.
Empiece con una llamada de quince minutos
Gratis, en español, sin compromiso. Cuéntenos qué necesita y le decimos con franqueza si somos la firma adecuada — y si no, quién sí.