Aduna Capital LLC es un asesor de inversiones de honorarios únicamente, registrado ante el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI, CRD #311270), con oficina en Norwalk. Servimos a individuos, familias y dueños de negocio de los condados de Los Ángeles y Orange, en español e inglés. Somos fiduciarios en todo momento, nos pagan únicamente nuestros clientes, y no tenemos mínimo de cuenta.
Por qué existe esta firma
Norwalk es una ciudad de riqueza de primera generación. La mayoría de la gente con la que crecimos aprendió de dinero viendo a un padre o una madre estirar un cheque — no de un asesor, porque ningún asesor los aceptaba como clientes. La economía de esta industria está armada alrededor de las cuentas grandes: mínimos de $250,000 o más, y productos a comisión para todos los que quedan debajo de esa línea.
Nosotros creemos que esa línea es el problema. La familia que abre su primera cuenta de inversión y el dueño del restaurante de doce personas que enfrenta un mandato estatal de retiro necesitan más cuidado que los que ya son ricos, no menos — y lo merecen de un fiduciario, no del que gane la comisión más grande por lo que les venda. Por eso la firma se sostiene en tres compromisos que no se negocian:
- Fiduciario, siempre. No "fiduciario en algunas cuentas". En cada cuenta, en cada recomendación, la ley y nuestro contrato nos obligan a poner su interés primero. Qué significa en la práctica (en inglés) →
- Honorarios únicamente, publicados. Nos pagan los clientes, nunca las compañías de productos — y el tarifario está en el sitio web, algo que casi ninguna firma de esta zona hace. Cómo cobramos →
- Sin mínimo. $0 para abrir, $50 al mes de ahí en adelante. Por qué (en inglés) →
Una firma de familia, a propósito
Aduna Capital fue fundada por Alfonso Aduna y se lleva con sus hermanos Joaquín y Jack. No es un detalle decorativo — es el modelo. Las familias que servimos toman sus decisiones de dinero en familia, y ser asesorado por una significa que la persona al otro lado de la mesa entiende lo que es apoyar a los padres mientras se ahorra para el propio retiro, porque también lo vive.
Alfonso Aduna — Director General y Cofundador, MBA — es el asesor registrado de la firma: la persona que aparece en el registro público y la que usted verá en cada reunión. Su perfil completo está en su página (en inglés), junto con las de Joaquín y Jack.
Verifíquenos — no nos crea por buena fe
Todo lo importante de esta página es registro público y se puede comprobar gratis, en cinco minutos, en adviserinfo.sec.gov: nuestra registración ante el DFPI, nuestro historial disciplinario (limpio) y nuestro Formulario ADV con los honorarios. Le recomendamos hacer exactamente la misma búsqueda sobre cualquier asesor que entreviste — especialmente sobre cualquiera que le hable en español y le pida confianza a cambio. La confianza se verifica; no se regala.
A quién servimos
Familias e individuos
Primeras cuentas, IRA y Roth IRA, ahorro universitario y retiro — explicado sin tecnicismos, en su idioma. Nuestros servicios →
Dueños de negocio
El mandato de CalSavers, planes 401(k) con inscripción en español, y servicio fiduciario para que la responsabilidad caiga en nosotros. Planes para negocios →
Quien apenas empieza
Sin vergüenza y sin mínimo. La constancia de $50 al mes vale más que cualquier inversión brillante — y el hábito se construye acompañado.
Conózcanos en quince minutos
Gratis, en español, sin compromiso. Si no somos la firma adecuada para usted, se lo diremos con franqueza — y le indicaremos una mejor opción.